Certificati difensivi: chiudere l'anno con sicurezza e rendimento

L'anno volge al termine, ma non senza sorprese: spunti interessanti e opportunità di investimento continuano ad emergere, con diverse novità ancora attese prima della chiusura definitiva. Dopo mesi in cui i mercati hanno dimostrato ancora una volta la loro imprevedibilità, il pensiero di molti investitori si rivolge già al 2026 con una domanda precisa: come posizionarsi per cogliere le opportunità, proteggendosi al contempo da possibili ribassi?

La risposta arriva da una categoria di strumenti che negli ultimi anni ha conquistato sempre più consensi: i certificati con barriera difensiva. Questi prodotti rappresentano il perfetto equilibrio tra ambizione e prudenza, permettendo di puntare su cedole periodiche attraenti e potenziali rimborsi anticipati, mantenendo però un livello di protezione significativo.

 

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Puntare sulle banche europee con la massima protezione

Il comparto bancario europeo resta attraente, ma la volatilità impone prudenza. Come beneficiare del settore senza esporsi eccessivamente ai ribassi? Proprio a questa esigenza risponde il nuovo Low Barrier Cash Collect di BNP Paribas (ISIN XS3186622661), puntando su quattro colossi bancari: UniCredit, Banca MPS, Commerzbank e Barclays. Un prodotto pensato per chi vuole cedole costanti con protezione estesa:

• Cedole mensili con memoria dello 0,95% (11,4% annuo)
• Barriera difensiva al 40% sia per le cedole che per il rimborso del capitale a scadenza
• Effetto memoria per recuperare eventuali cedole non pagate
• Autocallable a partire da maggio 2026 con trigger decrescente dal 100% fino al 71%
• Basket diversificato su 4 banche leader europee per bilanciare il rischio

 

 

Blue chip italiane, banche e tech USA con doppia protezione: tre Airbag al 40%

Dopo i recenti rally, molti investitori cercano di consolidare i profitti senza uscire dal mercato. Proprio a questa esigenza vi proponiamo tre 6 Premi Fissi Airbag Cash Collect a cura di Goldman Sachs e UniCredit, pensati per diversificare su blue chip italiane, banche italiane e tecnologia USA.

• ISIN JE00BS6BR237 (Goldman Sachs) punta su quattro colossi italiani: Ferrari, Leonardo, Banca MPS e STM, con cedole mensili con memoria dello 0,71% (8,52% annuo)
• ISIN JE00BS6BQF94 (Goldman Sachs) si concentra sul banking italiano con Banco BPM, Banca MPS, UniCredit e Intesa Sanpaolo, offrendo cedole dello 0,6667% mensile (8% annuo)
• ISIN DE000UN15L25 (UniCredit) punta sulla tecnologia USA con AMD, Intel, Tesla e Nvidia, con cedole dello 0,75% mensile (9% annuo)

I tre certificati condividono una struttura ultra-difensiva: primi 6 premi fissi incondizionati, seguiti da cedole mensili con memoria. La barriera al 40% protegge sia i premi che il capitale a scadenza, mentre la protezione Airbag al 40% (fattore 2,5X) riduce drasticamente le perdite anche in caso di forti ribassi. Il risultato è una resistenza fino al -60%, con possibilità di rimborso anticipato tramite autocall a trigger decrescente lungo i 4 anni di durata.

 

 

Santander debutta in Italia: 10% annuo sulle big cap italiane

Le quattro blue chip italiane per eccellenza: Enel, Eni, UniCredit e Intesa Sanpaolo continuano a rappresentare il cuore pulsante di Piazza Affari. Come investire su questi pilastri del listino con protezione e rendimento costante? Santander debutta sul mercato secondario italiano con il suo primo certificato in direct listing (ISIN IT0006772211), un Memory Autocall Cash Collect che unisce solidità e flussi cedolari interessanti:

• Cedole mensili con memoria dello 0,8334% (10% annuo)
• Barriera al 50% sia per i premi che per il rimborso del capitale a scadenza
• Basket diversificato su 4 big cap italiane: Enel, Eni, UniCredit e Intesa Sanpaolo
• Autocallable da settembre 2026 con trigger fisso al 100%
• Emittente Santander con rating solidi (S&P A+ / Moody's A1 / Fitch A)
• Durata 3 anni con possibilità di rimborso anticipato

Un'opportunità per puntare sui protagonisti indiscussi di Piazza Affari con protezione difensiva e rendimento a doppia cifra.